«عملية أمنية» ضبط عصابة بالمنيا للنصب على المواطنين وسرقة أموالهم

في إطار جهود مواجهة الجرائم الإلكترونية وحماية المواطنين من عمليات الاحتيال المالي، نجحت وزارة الداخلية في كشف تشكيل عصابي مكون من ثلاثة أفراد يقيمون بمحافظة المنيا، حيث تخصص هذا التشكيل الإجرامي في تنفيذ عمليات النصب والاحتيال على المواطنين، والاستيلاء على أموالهم بطرق غير قانونية، تمثلت إحدى أساليبهم في انتحال صفة موظفي خدمة عملاء بالبنوك، وطلب تحديث البيانات البنكية للضحايا، مما أدى إلى خسائر كبيرة لعملاء البنوك المختلفة.

مكافحة جرائم الاحتيال البنكي

اعتمد التشكيل العصابي على خطط محكمة لإيهام ضحاياهم بضرورة تحديث البيانات البنكية الشخصية أو تقديم مساعدة في حصولهم على قروض، واستغلوا هذا السيناريو للحصول على بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني للعملاء، واستخدامها في عمليات شراء عبر مواقع التسوق الإلكتروني، بالإضافة إلى تحويل الأموال إلى محافظ إلكترونية مرتبطة بأسماء وهمية، وهو ما أثر بشكل كبير على استثمارات العملاء ومدخراتهم البنكية، مما يتطلب تعزيز التوعية بأهمية حماية المعلومات الشخصية.

تفاصيل ضبط التشكيل العصابي

بناءً على التحريات الدقيقة لقطاع مكافحة جرائم الأموال العامة والجريمة المنظمة، تم تحديد موقع التشكيل العصابي ومخططاته المشبوهة، وبعد تقنين الإجراءات بالتنسيق مع الأجهزة المختصة، تم القبض على المشتبه بهم في منطقة مركز العدوة بمحافظة المنيا، وعُثر بحوزتهم على ستة هواتف محمولة، وبعد فحص الأجهزة تقنيًا، تم العثور على أدلة دامغة تؤكد تورطهم في الأنشطة الإجرامية المشار إليها.

الطرق المستخدمة في الاحتيال عبر البطاقات البنكية

عُرف هذا النوع من الجرائم باستخدام وسائل تقنية حديثة وسيكولوجية الإقناع، إليك أهم الخطوات التي يعتمد عليها المحتالون:

• الاتصال بالضحايا مدعين أنهم من موظفي البنوك، والحصول على معلومات حساسة تخص بطاقاتهم البنكية.
• تنفيذ عمليات شراء إلكترونية من مواقع تسوق مشهورة باستخدام هذه البيانات.
• تحويل الأموال عبر محافظ إلكترونية بأسماء مستعارة لتجنب تعقبها.

دور التقنيات التكنولوجية في مكافحة الاحتيال

أصبح لزامًا على الأجهزة الأمنية استخدام تقنيات متقدمة لتعقب المجرمين الذين يستغلون التكنولوجيا لتنفيذ أنشطتهم، كما تجب التوعية المستمرة بأخطار مشاركة البيانات البنكية مع مصادر غير موثوقة، ومن جهة أخرى يتعين على البنوك تعزيز أنظمة الأمان والاستفادة من تقنيات الذكاء الاصطناعي لكشف الأنشطة غير العادية.

توصيات لتجنب عمليات الاحتيال البنكي

للحماية من هذا النوع من الجرائم، يجب اتباع الخطوات التالية:

• عدم مشاركة البيانات البنكية أو الأرقام السرية مع أي شخص غير موثوق به.
• تفعيل خاصية التحقق الثنائي عند إجراء المعاملات البنكية.
• الاعتماد على التطبيقات الرسمية الصادرة عن البنوك لإتمام العمليات الإلكترونية.
• الإبلاغ الفوري عن أي محاولة احتيال للجهات المختصة.