«شبكة احتيال» عصابة البنوك بالمنيا كيف خدعت عملاء وسرقت أموالهم

نجحت الأجهزة الأمنية في كشف ملابسات عمليات النصب والاحتيال التي استهدفت عدداً من المواطنين، حيث قام أربعة أشخاص بالتحايل عليهم منتحلين صفة موظفي خدمة العملاء في أحد البنوك، وأوهموا الضحايا بضرورة تحديث بياناتهم، ما مكنهم من سرقة معلومات بطاقات الدفع الإلكتروني وسحب الأموال من حسابات المتضررين.

النصب والاحتيال عبر انتحال صفة موظفي البنوك

أثبتت تحريات قطاع مكافحة جرائم الأموال العامة والجريمة المنظمة نشاط مجموعة إجرامية مكونة من أربعة أشخاص، أحدهم لديه سجل جنائي سابق، يقيمون في دائرة مركز شرطة العدوة بمحافظة المنيا، قام هذا التشكيل العصابي بأعمال نصب منظمة على المواطنين، حيث انتحلوا صفة موظفي خدمة العملاء في البنوك المختلفة، وقاموا بالتلاعب بضحاياهم عبر إيهامهم بأهمية تحديث بياناتهم البنكية أو مساعدتهم في الحصول على قروض، ليتمكنوا بذلك من سرقة بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني واستغلالها في عمليات شرائية غير مشروعة واستهداف محافظ إلكترونية.

آليات تنفيذ عمليات الاحتيال

بأسلوب ينطوي على الذكاء والتحايل، قام أفراد هذا التشكيل باستخدام تقنيات حديثة لاستدراج الضحايا، فقد تم التواصل معهم بصفة رسمية منتحلين صفة موظفي البنوك، وطُلب منهم الإفصاح عن بياناتهم الخاصة بحجة تحديث البيانات البنكية أو تسهيل إجراءات مالية، عبر هذه الممارسات، استحوذ الجناة على بيانات حساسة مكنتَّهم من سحب الأموال إلكترونيًا عبر التسوق الإلكتروني أو تحويلها إلى محافظ نقدية إلكترونية خاصة بهم، وبذلك تعرض العديد من عملاء البنوك لخسائر مالية كبيرة.

تفاصيل القبض على التشكيل العصابي

تمكنت الجهات المختصة من ضبط المتهمين بعد تنسيق الجهود الأمنية مع وزارة الداخلية، حيث أسفرت عمليات المتابعة والتحريات الدقيقة عن تحديد مكان إقامة المتهمين، وقد جاء ضبط المتورطين بحوزتهم أربعة هواتف محمولة استخدمت في تنفيذ جرائمهم، كما تم إخضاع الهواتف لفحص تقني أظهر العديد من الأدلة التي أكدَّت أنشطتهم الإجرامية، وبمواجهتهم، اعترف الجناة بارتكابهم لهذه الجرائم باستخدام الأساليب المذكورة، مما يؤكد تورطهم في وقائع النصب وسرقة البيانات المالية من الضحايا.

دور الجهات المختصة في مكافحة جرائم النصب البنكي

تواصل السلطات الأمنية بذل جهودها في التصدي لجرائم الاحتيال التي تستهدف المواطنين، حيث يتم التركيز على رفع الوعي لدى عملاء البنوك بضرورة عدم مشاركة معلوماتهم البنكية مع أي جهة تدَّعي التواصل بصفتها الرسمية، كما تسعى البنوك بالتعاون مع الجهات الحكومية إلى تطوير أنظمة الحماية الإلكترونية لإحباط أي محاولات اختراق أو استغلال للبيانات، وتهدف هذه التدابير إلى تقليل خسائر العملاء وحمايتهم من التلاعب المالي.

أمثلة حديثة على كشوفات الاحتيال

الوقاية من عمليات النصب البنكي

• عدم الإفصاح عن المعلومات البنكية لأي شخص أو جهة تدَّعي التواصل باسم البنك
• التحقق من أي طلب يخص تحديث البيانات عبر الاتصال بالبنك مباشرة
• استخدام تطبيقات رسمية للبنوك فقط لإجراء العمليات البنكية
• تفعيل تنبيهات الرسائل النصية لاستلام إشعارات فورية عن أي حركة في الحساب